Paiements sortants – payer les fournisseurs par virement SEPA

Sous Paiements sortants, vous payez vos fournisseurs : toutes les factures fournisseurs validées pour paiement y sont regroupées. Vous en générez un Lot de paiements – un fichier de virements SEPA que vous téléversez dans la banque en ligne ou envoyez directement à la banque via EBICS.

Vous le trouverez sous Finances → Paiements sortants.

#Avant de commencer

• Le Propriétaire, Administration et Comptabilité peuvent valider et créer des lots de paiements (droit Valider des factures fournisseur pour paiement et créer des paiements sortants (virements SEPA)).
• Les Données de l'entreprise doivent contenir la raison sociale et l'IBAN de votre compte (BIC facultatif) – c'est le compte donneur d'ordre. S'il manque quelque chose, un avis rouge s'affiche en haut.
• Chaque fournisseur a besoin d'un IBAN (voir Fournisseurs) – ou d'une adresse PayPal si vous le payez via PayPal. Les paiements à des fournisseurs sans IBAN sont marqués en rouge (« Pas d'IBAN chez le fournisseur ») et ignorés.
• Seules les factures fournisseurs comptabilisées peuvent être validées pour paiement.

#Étape par étape

1. Sous Factures fournisseurs, validez les factures échues (barre de sélection → Valider pour paiement). Avec Déduire l'escompte tant que le délai court, l'escompte est automatiquement déduit jusqu'à la date limite d'escompte. Si le fournisseur a un IBAN et PayPal, choisissez le moyen sous Paiement par (Automatique (IBAN avant PayPal)). Vous pouvez déjà définir ici le Libellé du virement – vide signifie automatique.
2. Passez à Paiements sortants. La liste affiche toutes les validations ouvertes avec Montant, Escompte, Payer le et IBAN / PayPal (abrégé). En haut, vous voyez les totaux Validés, pas encore virés et Virés, pas encore rapprochés ainsi que le Compte donneur d'ordre (données de la société). Avec Affichage → Tous (60 derniers jours), vous voyez aussi les paiements terminés.
3. Sélectionnez les paiements à effectuer et choisissez par clic droit Créer un paiement sortant (…).
4. Sous Exécuter le, choisissez la date d'exécution souhaitée (au plus tôt aujourd'hui) et cliquez sur Créer le fichier SEPA. Le fichier (pain.001.001.09) est téléchargé.
5. Téléversez le fichier dans la banque en ligne en tant qu'ordre groupé SEPA / fichier de virements et validez-le là-bas – ou envoyez le lot de paiements via EBICS (voir ci-dessous).

Les paiements passent ensuite à Viré, de même que les factures. Ils sont payés dès que les débits ont été affectés dans le Rapprochement des paiements – ce qui se fait généralement automatiquement grâce à la Référence (p. ex. ZL-2026-00003-1) figurant dans chaque virement.

#Libellé du virement

allverto inscrit dans le libellé le numéro de facture du fournisseur avec sa date, votre numéro de client chez le fournisseur et un éventuel escompte déduit, p. ex. « RE 4711 vom 01.10.2026 Kd-Nr. 12345 abzgl. Skonto 2 Proz. 2,38 EUR ». Les trémas sont translittérés pour la banque (ä → ae). Tant que le paiement ne fait pas encore partie d'un lot de paiements, vous modifiez le texte par clic droit → Modifier le libellé… (140 caractères au maximum ; vide = de nouveau automatique).

#Payer via PayPal

Les paiements avec Paiement par PayPal ne vont pas dans le fichier SEPA. Envoyez l'argent dans PayPal à l'adresse affichée, puis marquez les paiements par clic droit → Marquer comme envoyé via PayPal. La facture est payée dès que l'opération PayPal a été affectée dans le Rapprochement des paiements.

#Vérification du bénéficiaire

Depuis octobre 2025, les banques vérifient avant chaque virement si le nom et l'IBAN du bénéficiaire concordent (Empfängerprüfung, « Verification of Payee »). Avec un compte bancaire connecté (voir Prestataires de paiement et comptes bancaires), vous vérifiez un fournisseur à l'avance dans la fenêtre fournisseur avec Vérifier l'IBAN. Le résultat est Correspondance, Correspondance partielle (avec le nom selon la banque), Aucune correspondance ou Vérification impossible.

Si des bénéficiaires ne concordent pas (entièrement), un avis jaune listant tous les fournisseurs concernés apparaît au-dessus des paiements sortants. Vérifiez le nom et l'IBAN chez le fournisseur avant de virer – si vous virez malgré un écart, la banque n'est pas responsable d'un paiement mal dirigé.

#Lots de paiements

En bas figurent tous les Lots de paiements avec date d'exécution, nombre, total et état de l'affectation.

• Télécharger le fichier SEPA télécharge à nouveau le fichier – exactement tel qu'il a été généré.
• Envoyer à la banque via EBICS… envoie le lot de paiements directement à la banque via un compte EBICS configuré. Avec Envoyer avec vérification du bénéficiaire, la banque renvoie d'abord le résultat de la vérification ; en cas d'écarts, vous confirmez Écarts lus et validez l'ordre – ou le rejetez.
• N'utilisez Annuler le lot de paiements… (clic droit) que si le fichier n'a pas été exécuté par la banque. Les paiements sont ensuite de nouveau validés. Si un débit a déjà été affecté, ce n'est plus possible.

#Retirer la validation

Sélectionnez des paiements validés (pas encore virés) et cliquez sur Retirer la validation. La facture fournisseur est alors de nouveau Comptabilisée et peut être validée à nouveau ou – par le Propriétaire/Administration – débloquée pour correction.