Connecter prestataires de paiement et comptes bancaires

Au lieu de télécharger chaque relevé, vous connectez une seule fois vos comptes bancaires et prestataires de paiement à allverto. Les opérations sont alors récupérées régulièrement et apparaissent dans le Rapprochement des paiements, où allverto les affecte aux factures – entièrement automatiquement si vous le souhaitez.

Vous trouverez les prestataires de paiement à deux endroits :

• dans le Rapprochement des paiements via le bouton Prestataires de paiement (ouvre la fenêtre Configurer les prestataires de paiement),
• sous Finances → Paramètres → Prestataires de paiement et comptes bancaires.

#Avant de commencer

• Créer, modifier, mettre en pause et supprimer des prestataires de paiement nécessite le droit Configurer prestataires de paiement et accès bancaires (PayPal, Mollie, Amazon Pay, FinTS, EBICS, XS2A) – par défaut le Propriétaire, Administration et Comptabilité.
• Récupérer manuellement des opérations et déposer des fichiers camt nécessite Enregistrer des paiements, rapprocher les relevés, relancer et saisir les factures fournisseur.
• Toutes les personnes disposant de Consulter les données financières peuvent consulter (liste et journal de récupération).

#Quelle connexion choisir ?

#Étape par étape

1. Cliquez sur Nouveau et choisissez le prestataire sous Choisir un prestataire de paiement.
2. Saisissez un Nom (c'est ainsi que le compte apparaît dans le rapprochement des paiements) et, si vous avez plusieurs sociétés, choisissez l'Entreprise – ou Toutes les sociétés.
3. Saisissez les données d'accès (voir tableau). Pour FinTS, le Code banque suffit – allverto renseigne lui-même l'Adresse FinTS pour les banques connues. Pour FinTS, choisissez le Format (camt.052 (recommandé) ou MT940).
4. Sous Première récupération à partir du, définissez le jour à partir duquel les opérations sont récupérées (vide = les 30 derniers jours).
5. Activez Affecter automatiquement les propositions sûres si les opérations avec une proposition sûre (à partir de 85 %) doivent être comptabilisées sans confirmation. Pour PayPal, Mollie et Amazon Pay, vous pouvez d'abord connecter l'environnement de test du prestataire avec Mode test.
6. Enregistrez. Les comptes bancaires (FinTS, EBICS, XS2A) sont ensuite au statut Configuration – ouvrez par clic droit → Configuration les étapes pour votre banque (voir ci-dessous).
7. La récupération automatique est désactivée après la création. Rouvrez le compte et choisissez l'intervalle sous Récupération (de Manuel uniquement, Toutes les 30 minutes jusqu'à Quotidien).

#Configurer FinTS

1. Interroger la connexion bancaire récupère les comptes et méthodes TAN auprès de la banque.
2. Choisissez le Compte, la Méthode TAN et – si la banque l'exige – le Support TAN.
3. Pour la première récupération, la banque exige une validation (pushTAN/application ou saisie de TAN dans la fenêtre). Ensuite, les récupérations automatiques fonctionnent généralement 90 jours sans validation.

#Configurer EBICS

La configuration vous guide en quatre étapes :

1. Générer les clés et les envoyer à la banque (INI, HIA).
2. Imprimer la lettre d'initialisation, la signer et l'envoyer à la banque.
3. Après activation par la banque : Récupérer les clés de la banque (HPB).
4. Comparer les empreintes des clés de la banque avec la lettre/le portail de la banque et confirmer – uniquement si elles correspondent exactement.

Via EBICS, vous pouvez en outre envoyer des lots de paiements directement à la banque (voir Paiements sortants).

#Configurer XS2A

Vous donnez votre consentement dans la banque en ligne de votre banque. Sans votre connexion, la DSP2 (PSD2) autorise au maximum 4 récupérations par jour ; l'autorisation expire au plus tard après 180 jours et doit alors être renouvelée.

#XML (fichiers camt)

Avec XML, il n'y a pas de récupération. Par clic droit → Déposer un fichier / clé de dépôt, vous déposez des fichiers camt ou générez une clé de dépôt grâce à laquelle un script ou votre logiciel bancaire (p. ex. StarMoney, SFirm) fournit automatiquement les fichiers. La clé n'est affichée qu'une seule fois – copiez-la immédiatement et conservez-la en lieu sûr. Les opérations en double sont ignorées.

#Gérer les comptes

La liste affiche pour chaque compte le Prestataire, le Nom, le Statut (Configuration, Actif, En pause, Erreur), la Dernière récupération, les Opérations 30 jours et l'intervalle de Récupération. Par clic droit :

Vous voyez en outre l'état de toutes les récupérations sous Paramètres → Aperçu des synchronisations.

#Questions fréquentes

#Le statut indique « Erreur ».

Ouvrez le Journal de récupération – vous y trouverez le message de la banque ou du prestataire. Raisons fréquentes : autorisation expirée (FinTS après environ 90 jours, XS2A après 180 jours), PIN modifié ou clé API révoquée. Après correction, récupérez à nouveau avec Récupérer maintenant.

#Les opérations sont-elles créées en double si j'importe aussi des fichiers ?

Non. allverto reconnaît les opérations déjà existantes et les ignore.