Domiciliaciones: cobrar facturas por adeudo directo SEPA

En Domiciliaciones cobras de forma agrupada las facturas y pedidos pendientes con la forma de pago Domiciliación bancaria: allverto genera una remesa de adeudos SEPA (pain.008.001.08) que subes a la banca online, envía si quieres las notificaciones previas y registra los pagos en cuanto llega el dinero.

Las encontrarás en Finanzas → Domiciliaciones.

#Antes de empezar

• Para verlas necesitas el permiso Ver datos financieros. Para crear, ejecutar y anular remesas de adeudos y registrar devoluciones necesitas Liberar facturas de proveedor para el pago y crear pagos salientes (transferencias SEPA) (Propietario, Administración, Contabilidad).
• En la empresa (Configuración → Empresas, consulta Varias empresas) figuran el identificador de acreedor (pestaña Impuestos y registro) y la Cuenta de cobro (pestaña Banco). Arriba, en las domiciliaciones, ves en Acreedor para cada empresa si está todo; si falta algo, la fila aparece en rojo.
• El cliente necesita un mandato SEPA firmado en la ventana del cliente, pestaña Mandatos SEPA (referencia del mandato, fecha de firma, IBAN, tipo de adeudo Básico o B2B). Con Tomar de la cuenta bancaria adoptas un IBAN guardado.
• La factura o el pedido tienen la forma de pago Domiciliación bancaria (consulta Formas de pago).

#Paso a paso

1. Abre Finanzas → Domiciliaciones. La lista muestra todas las facturas y pedidos pendientes que puedes cobrar, con Documento, Cliente, Vencimiento, Importe, Mandato y si es un primer adeudo o uno recurrente. Con Mostrar → Todos (también sin mandato) ves también documentos a los que les falta algo; la Nota indica qué.
2. Marca los documentos y elige con clic derecho Crear remesa de adeudos (…)….
3. Elige Vencimiento (cobro). allverto propone el primer día hábil bancario posible (teniendo en cuenta la antelación y el plazo de notificación previa) y, si cae en fin de semana o festivo bancario, salta al siguiente día hábil.
4. Deja activado Enviar ahora la notificación previa por correo si los clientes deben recibir el aviso con la plantilla de correo Preaviso de domiciliación.
5. Elige Apunte agrupado si en el extracto debe aparecer un único abono para todo el archivo. Sin apunte agrupado llega un abono por cada adeudo, lo que facilita la conciliación de pagos.
6. Haz clic en Crear archivo SEPA. El archivo se descarga: uno propio por empresa y tipo de adeudo (básico/B2B). Súbelo en la banca online como archivo de adeudos SEPA y autorízalo allí.

Después, los adeudos quedan como Esperado y la remesa como Creado.

#Registrar la ejecución

Un adeudo está pagado en cuanto se registra el abono:

• Automáticamente: la Conciliación de pagos reconoce los abonos por la referencia end-to-end y los registra como pago (con apunte individual, por cada adeudo).
• A mano: clic derecho en la remesa → Marcar como ejecutada… (a partir del día de vencimiento). Todos los adeudos aún esperados se registran como pago en la fecha de vencimiento; opcionalmente eliges el Movimiento bancario correspondiente, que entonces se considera asignado en la conciliación de pagos.

#Gestionar remesas de adeudos

Abajo aparecen las Remesas de adeudos del período elegido (por defecto: últimos 30 días, las abiertas siempre) con Vencimiento, Estado, Cantidad, Total, Cuenta de cobro y el estado de la Notificación previa. Con clic derecho:

#Registrar una devolución

Si el banco devuelve un adeudo, abre la remesa (Mostrar adeudos) y elige en el adeudo Registrar devolución…:

1. Elige el Motivo (motivo de devolución SEPA) y la Fecha.
2. Opcional: Cobrar comisión al cliente; se añade al pedido como línea (sin IVA). El valor por defecto se ajusta en la configuración.
3. Opcional: elige el cargo de devolución en el extracto para que quede asignado en la conciliación de pagos.
4. Activa Revocar mandato si la cuenta se ha cerrado o no existe un mandato válido.

El pago se anula y la factura o el pedido vuelven a estar pendientes. Si se devolvió un primer adeudo, el siguiente adeudo con este mandato vuelve a ser un primer adeudo.

#Configuración

Con Configuración, arriba a la derecha, defines: