Conectar proveedores de pago y cuentas bancarias
Conecta PayPal, Mollie, Amazon Pay y cuentas bancarias mediante FinTS, EBICS, XS2A o archivo camt: los movimientos llegan automáticamente a la conciliación de pagos.
En lugar de descargar cada extracto, conectas una sola vez tus cuentas bancarias y proveedores de pago con allverto. Los movimientos se descargan entonces periódicamente y aparecen en la Conciliación de pagos, donde allverto los asigna a las facturas, si quieres, de forma totalmente automática.
Encontrarás los proveedores de pago en dos sitios:
- en la Conciliación de pagos, con el botón Proveedores de pago (abre la ventana Configurar proveedores de pago),
- en Finanzas → Configuración → Proveedores de pago y cuentas bancarias.
Antes de empezar
- Para crear, editar, pausar y eliminar proveedores de pago necesitas el permiso Configurar proveedores de pago y accesos bancarios (PayPal, Mollie, Amazon Pay, FinTS, EBICS, XS2A); de fábrica lo tienen Propietario, Administración y Contabilidad.
- Para descargar movimientos a mano y subir archivos camt necesitas Registrar pagos, conciliar extractos, reclamar pagos y registrar facturas de proveedor.
- Pueden verlos (lista y registro de descargas) todas las personas con Ver datos financieros.
¿Qué conexión te conviene?
| Proveedor | Qué necesitas |
|---|---|
| PayPal | App REST en el portal para desarrolladores de PayPal (Client ID y Secret) con el permiso «Transaction Search» |
| Mollie | Clave API del panel de Mollie (test_… para el modo de prueba, live_… para pagos reales) |
| Amazon Pay | ID de clave pública y clave privada de Seller Central (Integración → claves de acceso API) y la región |
| FinTS / HBCI (PIN/TAN) | Tu acceso a la banca online (usuario y PIN); autorización por pushTAN/app o introduciendo la TAN |
| EBICS | Un contrato EBICS con el banco (URL EBICS, Host ID, ID de cliente, ID de usuario): para cuentas de empresa, también para enviar remesas de pagos |
| XS2A (PSD2) | Solo la autorización en la banca online; la descarga se hace a través de un servicio de información de cuentas autorizado |
| XML (archivos camt) | Extractos en camt.052/053/054 de tu programa bancario, subidos o entregados mediante script |
Paso a paso
- Haz clic en Nuevo y elige el proveedor en Elegir proveedor de pago.
- Introduce un Nombre (así aparecerá la cuenta en la conciliación de pagos) y, si tienes varias empresas, elige la Empresa o Todas las empresas.
- Introduce los datos de acceso (ver tabla). En FinTS basta con el Código bancario: allverto rellena la Dirección FinTS por sí mismo para los bancos conocidos. En FinTS elige el Formato (camt.052 (recomendado) o MT940).
- En Primera descarga desde indica desde qué día se obtienen movimientos (vacío = los últimos 30 días).
- Activa Asignar automáticamente las propuestas seguras si los movimientos con propuesta segura (85 % o más) deben contabilizarse sin confirmación. En PayPal, Mollie y Amazon Pay puedes conectar primero el entorno de pruebas del proveedor con Modo de prueba.
- Guarda. Las cuentas bancarias (FinTS, EBICS, XS2A) quedan después en Configuración: abre con clic derecho → Configuración los pasos para tu banco (ver más abajo).
- La descarga automática está desactivada tras crear la cuenta. Vuelve a abrirla y elige el intervalo en Descarga (Solo manual, Cada 30 minutos hasta Diario).
Configurar FinTS
- Consultar conexión bancaria obtiene del banco las cuentas y los métodos TAN.
- Elige la Cuenta, el Método TAN y, si el banco lo exige, el Medio TAN.
- Para la primera descarga, el banco exige una autorización (pushTAN/app o introducir la TAN en la ventana). Después, las descargas automáticas suelen funcionar 90 días sin autorización.
Configurar EBICS
La configuración te guía en cuatro pasos:
- Generar claves y enviarlas al banco (INI, HIA).
- Imprimir la carta de inicialización, firmarla y enviarla al banco.
- Tras la activación por el banco: Obtener claves del banco (HPB).
- Comparar los hashes de las claves del banco con la carta/portal del banco y confirmar, solo si coinciden exactamente.
Mediante EBICS también puedes enviar remesas de pagos directamente al banco (consulta Pagos salientes).
Configurar XS2A
Das tu consentimiento en la banca online de tu banco. Sin que inicies sesión, PSD2 permite como máximo 4 descargas al día; la autorización caduca como muy tarde a los 180 días y entonces hay que renovarla.
XML (archivos camt)
Con XML no hay descarga. Con clic derecho → Subir archivo / clave de carga subes archivos camt o generas una clave de carga con la que un script o tu programa bancario (p. ej. StarMoney, SFirm) entrega los archivos automáticamente. La clave solo se muestra una vez: cópiala de inmediato y guárdala en un lugar seguro. Los movimientos duplicados se omiten.
Gestionar cuentas
La lista muestra por cada cuenta el Proveedor, Nombre, Estado (Configuración, Activo, En pausa, Error), Última descarga, Movimientos 30 días y el intervalo de Descarga. Con clic derecho:
| Acción | Efecto |
|---|---|
| Descargar ahora | Obtiene nuevos movimientos al instante |
| Configuración | Pasos para FinTS, EBICS, XS2A o subida en XML |
| Editar | Cambiar nombre, datos de acceso, descarga y asignación automática |
| Registro de descargas | Cada descarga con hora, origen (Automático, Manual, Archivo, Prueba de conexión) y resultado |
| Comisiones… | Regla de comisiones para esta cuenta (fija por pago y porcentaje del importe); consulta Comisiones de pago |
| Pausar / Reanudar | Detener la descarga automática sin borrar los datos de acceso |
| Eliminar | Elimina los datos de acceso, las claves y el registro de descargas. Los movimientos ya descargados permanecen en la conciliación de pagos |
El estado de todas las descargas lo ves además en Configuración → Resumen de sincronización.
Preguntas frecuentes
El estado indica «Error».
Abre el Registro de descargas: allí aparece el mensaje del banco o del proveedor. Motivos frecuentes: autorización caducada (FinTS tras unos 90 días, XS2A tras 180 días), PIN cambiado o una clave API revocada. Tras corregirlo, vuelve a descargar con Descargar ahora.
¿Se crean movimientos duplicados si además importo archivos?
No. allverto reconoce los movimientos ya existentes y los omite.