Reclamaciones de pago
Reclama facturas vencidas con grupos de reclamación, tantos niveles como quieras, periodo de gracia, comisiones, intereses de demora, reclamación agrupada y entrega a una agencia de cobro.
Las reclamaciones de pago encuentran por ti todas las facturas que hay que reclamar y crean las reclamaciones en PDF, si quieres, con correo al cliente incluido. Las encontrarás en Finanzas → Reclamaciones de pago.
Antes de empezar
- Pueden reclamar Propietario, Administración y Contabilidad (permiso Registrar pagos, conciliar extractos, reclamar pagos y registrar facturas de proveedor). Para verlas basta con Ver datos financieros.
- Revisa una vez los ajustes en Finanzas → Configuración → Reclamaciones de pago.
- Concilia antes los pagos (Conciliación de pagos) para que nadie reciba una reclamación de una factura ya pagada.
Grupos de reclamación
Un grupo de reclamación agrupa sus propios niveles, periodo de gracia y comisiones, por ejemplo Clientes particulares, Clientes empresa u Organismos públicos. De fábrica existe el grupo Estándar con tres niveles. allverto decide qué grupo se aplica a un cliente en este orden:
- Grupo de reclamación asignado directamente al cliente (en la propuesta de reclamación con clic derecho → Grupo de reclamación del cliente …; Automático (grupo de clientes, tipo de cliente, estándar) lo vuelve a quitar)
- Grupo de reclamación de su Grupo de clientes
- Grupo de reclamación de su Tipo de cliente (particulares B2C, empresas B2B)
- el Grupo estándar
Por cada grupo ajustas además:
- Intereses de demora para: según el tipo de cliente, siempre consumidor (tipo base + 5 puntos) o siempre empresario (tipo base + 9 puntos).
- Periodo de gracia propio; si no, se aplica el general.
- Reclamación agrupada por cliente como valor por defecto para el proceso de reclamación.
Un grupo sin niveles nunca reclama: práctico para clientes con un acuerdo propio.
Niveles de reclamación
Por cada grupo creas tantos niveles como quieras, p. ej. recordatorio de pago, 1.ª reclamación, 2.ª reclamación, última reclamación y entrega a cobro. De fábrica:
| Nivel | Nombre | Cuándo | Comisión | Intereses de demora |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Recordatorio de pago | 7 días después del vencimiento | 0 € | ninguno |
| 2 | 1.ª reclamación | 14 días después del nivel anterior | 5 € | ninguno |
| 3 | 2.ª reclamación | 14 días después del nivel anterior | 10 € | legales |
Por cada nivel ajustas: Vence tras (días) contado desde el vencimiento o el nivel anterior, Comisión de reclamación, Intereses de demora (ninguno, legales o tipo fijo), Nuevo plazo de pago, Plantilla de impresión, Plantilla de correo, Asunto y Texto. Con el interruptor Entrega a cobro, la factura se marca como entregada a la agencia de cobro al crear este nivel. El orden lo cambias con clic derecho → Subir o Bajar.
Periodo de gracia
El periodo de gracia es un margen para pagos que ya están en camino. Los niveles que cuentan desde el vencimiento solo se aplican tras periodo de gracia + días del nivel. Ejemplo: periodo de gracia de 5 días, recordatorio de pago 7 días después del vencimiento → el recordatorio llega como pronto 12 días después del vencimiento. El periodo de gracia general y el Importe mínimo para reclamaciones se ajustan en General.
Intereses de demora y tipo base
allverto calcula los intereses legales al día: tipo base + 5 puntos (consumidores) o + 9 puntos (empresarios) a partir del día siguiente al vencimiento. Los pagos parciales reducen el importe que devenga intereses desde su fecha de pago. El tipo base lo publica el Bundesbank alemán el 1 de enero y el 1 de julio: introduce los nuevos valores en Tipo base con Válido desde.
Marcadores en el asunto y el texto
| Marcador | Se sustituye por |
|---|---|
{nummer} | Número de factura (reclamación agrupada: todos los números) |
{rechnungen} | Todos los números de factura de la reclamación |
{datum} | Fecha de factura |
{faellig} | Fecha de vencimiento |
{offen} | Importe pendiente |
{gebuehr} | Comisión de reclamación |
{zinsen} | Intereses de demora |
{gesamt} | Importe total con comisión e intereses |
{frist} | Nuevo plazo de pago |
{kunde} | Nombre del cliente |
{firma} | Tu empresa |
Todos los importes están en la moneda de la factura: una factura de 500 $ se reclama como «500,00 USD», en el texto, el asunto y el PDF. Los gastos de reclamación del nivel los mantienes en euros; en facturas en moneda extranjera allverto los convierte al tipo de la factura. El importe mínimo para reclamaciones también se aplica en euros: se compara el importe pendiente al tipo de la factura.
Paso a paso: proceso de reclamación
- Abre Finanzas → Reclamaciones de pago. Arriba aparecen las Propuestas de reclamación: todas las facturas que han alcanzado su siguiente nivel, con Grupo de reclamación, Siguiente nivel, Comisión, Intereses y Total. Las facturas pagadas parcialmente muestran el importe ya pagado.
- Marca las facturas que quieres reclamar (Ctrl+A selecciona todas) y haz clic en Proceso de reclamación (…) …, o con clic derecho en Crear reclamación … o Proceso de reclamación para … facturas ….
- Elige Reclamación agrupada por cliente (Según grupo, Sí o No, por factura) y si las reclamaciones se envían a los clientes con Enviar por correo.
- Haz clic en Crear reclamaciones (con correo: … y enviar). Las reclamaciones aparecen en Reclamaciones creadas con su PDF y el proceso figura en Procesos de reclamación.
En una reclamación agrupada figuran en una sola reclamación todas las facturas vencidas de un cliente (misma empresa, misma moneda): el nivel es el más alto de las facturas, la comisión de reclamación se cobra una vez y los intereses, por factura. Cada factura sube a su propio nivel siguiente.
Una reclamación individual la envías más tarde con Enviar por correo …; puedes ajustar la Dirección de correo.
Proceso de reclamación programado
Con una automatización, las reclamaciones funcionan solas: desencadenante Programado, objeto Documento, condiciones Tipo de documento es factura y Vencida, acción Crear reclamación (opcionalmente con correo). Desactiva Cada objeto solo una vez para que una factura reciba también los niveles siguientes. La plantilla Ejecución diaria de reclamaciones está configurada así. El desencadenante Reclamación creada inicia reglas propias, p. ej. una notificación en el nivel de entrega a cobro.
Entrega a cobro
Las facturas que alcanzan un nivel con Entrega a cobro aparecen en Cobro judicial y ya no se reclaman. Márcalas y haz clic en Exportar entrega (CSV): el archivo contiene factura, cliente con dirección, importe pendiente, comisiones de reclamación, intereses y deuda para la agencia de cobro. Si el cliente acaba pagando o la agencia lo rechaza, retira la entrega con clic derecho → Retirar entrega ….
Bloqueos de reclamación
Las facturas o clientes con bloqueo de reclamación no aparecen en la propuesta. Un bloqueo lo estableces en las partidas abiertas con clic derecho → Bloquear reclamaciones. Todos los bloqueos activos aparecen en Reclamaciones de pago, en Bloqueos de reclamación; allí también los levantas.
Preguntas frecuentes
¿Por qué una factura vencida no aparece en la propuesta?
Posibles motivos: aún está en el periodo de gracia, todavía no se ha alcanzado el plazo del siguiente nivel, el importe pendiente está por debajo del mínimo, hay un bloqueo o una parada de reclamaciones, la forma de pago no tiene reclamaciones, la factura está en cobro judicial o ya se ha alcanzado el último nivel de su grupo. Cuántas facturas vencidas están esperando se indica encima de la propuesta de reclamación.
¿Cómo se calculan los intereses de demora?
Por cada día desde el vencimiento: importe pendiente de ese día × tipo de interés ÷ 365, sumado y redondeado comercialmente; solo en niveles con intereses. Con tipo fijo se aplica el del nivel; con intereses legales, el tipo base del día más 5 o 9 puntos.