Addebiti diretti – incassare le fatture con addebito diretto SEPA

In Addebiti diretti incassi in modo cumulativo le fatture e gli ordini aperti con il metodo di pagamento Addebito diretto: allverto genera un addebito cumulativo SEPA (pain.008.001.08) che carichi nell'home banking, invia su richiesta i preavvisi e registra i pagamenti non appena arriva il denaro.

Li trovi in Finanze → Addebiti diretti.

#Prima di iniziare

• Per visualizzare serve il permesso Visualizzare dati finanziari. Per creare, eseguire e stornare addebiti cumulativi e registrare addebiti respinti serve Autorizzare il pagamento di fatture passive e creare pagamenti in uscita (bonifici SEPA) (titolare, Amministrazione, Contabilità).
• Nell'azienda (Impostazioni → Aziende, vedi Più aziende) sono indicati l'identificativo del creditore (scheda Fisco e registro) e il Conto di incasso (scheda Banca). In alto negli addebiti diretti vedi in Creditore per ogni azienda se è tutto presente: se manca qualcosa, la riga è rossa.
• Il cliente deve avere un mandato SEPA firmato nella finestra del cliente, scheda Mandati SEPA (riferimento del mandato, data della firma, IBAN, tipo di addebito Base o B2B). Con Riprendi dal conto bancario riprendi un IBAN salvato.
• La fattura o l'ordine hanno il metodo di pagamento Addebito diretto (vedi Metodi di pagamento).

#Passo dopo passo

1. Apri Finanze → Addebiti diretti. L'elenco mostra tutte le fatture e gli ordini aperti che puoi incassare – con Documento, Cliente, Scadenza, Importo, Mandato e se si tratta di un primo addebito o di un addebito ricorrente. Con Mostra → Tutti (anche senza mandato) vedi anche i documenti a cui manca qualcosa; la Nota indica cosa.
2. Seleziona i documenti e scegli con il tasto destro Crea addebito cumulativo (…)….
3. Scegli Scadenza (incasso). allverto propone il primo giorno lavorativo bancario possibile (tenendo conto dell'anticipo e del termine di preavviso) e in caso di fine settimana o festività bancarie passa al giorno lavorativo bancario successivo.
4. Lascia attivo Invia ora il preavviso via e-mail se i clienti devono ricevere l'avviso con il modello e-mail Preavviso di addebito diretto.
5. Scegli Registrazione cumulativa se sull'estratto conto deve comparire un unico accredito per l'intero file. Senza registrazione cumulativa arriva un accredito per ogni addebito: così la riconciliazione pagamenti è più semplice.
6. Clicca su Crea file SEPA. Il file viene scaricato – uno per ogni azienda e tipo di addebito (base/B2B). Caricalo nell'home banking come file di addebiti diretti SEPA e autorizzalo lì.

Gli addebiti passano quindi a Atteso, l'addebito cumulativo a Creato.

#Registrare l'esecuzione

Un addebito è pagato non appena l'accredito viene registrato:

• Automaticamente: la Riconciliazione pagamenti riconosce gli accrediti dal riferimento end-to-end e li registra come pagamento (con registrazione singola, per ogni addebito).
• A mano: tasto destro sull'addebito cumulativo → Segna come eseguito… (dal giorno di scadenza). Tutti gli addebiti ancora attesi vengono registrati come pagamento alla data di scadenza; facoltativamente scegli il Movimento bancario corrispondente, che risulta poi abbinato nella riconciliazione pagamenti.

#Gestire gli addebiti cumulativi

In basso trovi gli Addebiti cumulativi del periodo scelto (predefinito: ultimi 30 giorni, quelli aperti sempre) con Scadenza, Stato, Numero, Totale, Conto di incasso e lo stato del Preavviso. Con il tasto destro:

#Registrare un addebito respinto

Se la banca respinge un addebito, apri l'addebito cumulativo (Mostra addebiti) e scegli per quell'addebito Registra addebito respinto…:

1. Scegli il Motivo (motivo di rifiuto SEPA) e la Data.
2. Facoltativo: Addebita la commissione al cliente – viene aggiunta all'ordine come riga (senza IVA). Il valore predefinito si imposta nelle impostazioni.
3. Facoltativo: scegli il riaddebito sull'estratto conto, in modo che risulti abbinato nella riconciliazione pagamenti.
4. Attiva Revoca mandato se il conto è stato chiuso o non esiste un mandato valido.

Il pagamento viene stornato e la fattura o l'ordine tornano aperti. Se è stato respinto un primo addebito, l'addebito successivo con questo mandato è di nuovo un primo addebito.

#Impostazioni

Tramite Impostazioni in alto a destra definisci: