Importare l'estratto conto e abbinare i pagamenti

Con la riconciliazione pagamenti non devi più registrare gli incassi uno per uno: i movimenti arrivano automaticamente dalla tua banca e dai tuoi fornitori di pagamento oppure tramite file di estratto conto, allverto propone per ogni movimento la fattura corrispondente e tu confermi. I pagamenti in uscita vengono abbinati allo stesso modo alle fatture passive.

La trovi in Finanze → Riconciliazione pagamenti: è la prima pagina dell'area Finanze.

#Prima di iniziare

• Per visualizzare serve il permesso Visualizzare dati finanziari; per importare, recuperare e abbinare serve Registrare pagamenti, riconciliare estratti conto, inviare solleciti e registrare fatture passive (titolare, Amministrazione, Contabilità).
• I movimenti entrano nella riconciliazione in due modi:
  • Automaticamente da conti bancari collegati (FinTS/HBCI, EBICS, XS2A) e fornitori di pagamento (PayPal, Mollie, Amazon Pay) – vedi Collegare fornitori di pagamento e conti bancari.
  • Come file che scarichi dall'home banking o dal fornitore di pagamento:

Un file può essere grande al massimo 650 KB – altrimenti scegli un periodo più breve. Gli archivi ZIP vanno prima estratti; poi scegli il file XML.

#Passo dopo passo

1. Recupera i nuovi movimenti:
   • I conti collegati vengono interrogati automaticamente secondo il loro intervallo. A mano si fa con Riconcilia → Recupera movimenti: … oppure Recupera tutti i conti.
   • Per un file clicca su Importa, trascina il file nel campo (o cliccaci dentro) e conferma. Il Formato è impostato su Riconosci automaticamente: lo imposti a mano solo in caso di problemi. I movimenti già importati vengono saltati, quindi puoi caricare di nuovo lo stesso file senza rischi.
2. L'elenco mostra tutti i movimenti con stato Aperto. Nella colonna Abbinamento / proposta è indicato quale fattura ha riconosciuto allverto e con quale sicurezza (percentuale di corrispondenza). I movimenti meno recenti vengono caricati scorrendo; il piè di pagina indica il numero di tutti i risultati. La ricerca trova i movimenti per nome, causale, riferimento, IBAN o importo (ad es. «119,00»), anche quelli non ancora caricati. Puoi ordinare per data di registrazione, importo, nome, causale, stato e commissione.
3. Se ci sono movimenti con una proposta dall'85 % in su, in alto compare un avviso verde con Conferma tutte le sicure: un clic le abbina tutte. Quelle singole le confermi con il tasto destro → Conferma proposta. Vale per un massimo di 1.000 movimenti alla volta, anche per quelli non ancora caricati nell'elenco.
4. Apri gli altri movimenti con un doppio clic (o tasto destro → Abbina …): controlla la proposta oppure cerca tu stesso la fattura o la fattura passiva e clicca su Abbina. Un pagamento può essere ripartito su più fatture; indica anche sconto cassa e commissioni: si può abbinare solo quando non resta alcun residuo.
5. I movimenti che non riguardano una fattura (ad es. l'affitto) li segni con Ignora.

Per i conti collegati con l'interruttore Abbina automaticamente le proposte sicure, allverto esegue già il passo 3 al momento del recupero.

#Come nascono le proposte

allverto confronta ogni movimento con le partite aperte:

• numero del documento nella causale,
• importo (anche al netto dello sconto cassa),
• nome della controparte o un IBAN noto.

allverto riconosce gli addebiti dei tuoi cicli di pagamento (vedi Pagamenti in uscita) dal Riferimento del bonifico (ad es. ZL-2026-00003-1) e dall'importo: queste proposte sono sicure (100 %). Durante l'abbinamento viene registrato anche lo sconto detratto; la fattura passiva risulta poi Pagata e il bonifico Riconciliato. Se annulli l'abbinamento, il bonifico torna a Bonificato. Le fatture passive vengono proposte solo dopo essere state registrate.

allverto può stralciare automaticamente piccole differenze alla conferma: la Tolleranza nella riconciliazione pagamenti si imposta in Finanze → Impostazioni → DATEV e conti. Dopo nuove fatture ottieni proposte aggiornate con Riconcilia → Ricalcola proposte di abbinamento.

allverto riconosce gli accrediti di un addebito diretto cumulativo dal riferimento end-to-end e li registra come pagamento della rispettiva fattura. Le commissioni fornite da PayPal, Stripe o Amazon Pay (o calcolate secondo la regola delle commissioni del fornitore) sono indicate separatamente in Commissioni di pagamento: la fattura risulta comunque pagata per intero.

#Valuta estera, spese di sollecito e pagamenti in eccesso

• Valuta estera: un movimento in euro su una fattura in USD, CHF ecc. viene confrontato con il valore in euro della fattura (cambio della fattura) – con un certo margine per le variazioni di cambio. Nel dialogo, sotto l'importo aperto compare il valore in euro; l'importo lo inserisci in euro. Se rientra nel margine, la fattura risulta poi interamente pagata e l'esportazione DATEV registra la differenza di cambio. Un movimento in valuta estera si abbina solo a documenti nella stessa valuta.
• Spese di sollecito e interessi: se un cliente paga, come richiesto nel sollecito, aperto + spese + interessi, allverto propone la fattura con le spese. Nel dialogo, sotto la fattura compare Spese di sollecito e interessi pagati – la fattura viene saldata con l'importo aperto, spese e interessi vanno separatamente sui conti Spese di sollecito e Interessi di mora (Impostazioni → Finanze e DATEV).
• Pagamento in eccesso: se il movimento supera l'importo aperto, spunta Lasciare il pagamento in eccesso … come credito del cliente. Il resto compare poi come credito in Partite aperte e si può rimborsare o compensare. Se il numero di fattura è nella causale, allverto lo propone da solo.
• Conto di contabilità: le parti di un movimento senza documento (ad es. commissioni bancarie, interessi) le registri con Registra su conto di contabilità su un conto a tua scelta – con importo e testo. Così si abbina anche un movimento senza alcun documento.

Se annulli l'abbinamento, allverto storna anche queste registrazioni.

#Filtrare e correggere

• Nella barra degli strumenti scegli lo Stato (Aperto, Abbinato, Ignorato, Tutti) e un determinato Estratto conto. Con Colonne mostri, tra le altre, IBAN, Riferimento e Commissione.
• Un abbinamento errato lo annulli con Annulla abbinamento. Il pagamento viene stornato sulla fattura e il movimento torna aperto.
• I movimenti ignorati li recuperi con Riapri.
• Un intero estratto conto lo rimuovi con l'icona del cestino nell'elenco Estratti conto a destra: è possibile solo finché nulla di esso è stato abbinato.