Solleciti
Sollecitare le fatture scadute – con gruppi di sollecito, livelli illimitati, periodo di tolleranza, spese, interessi di mora, sollecito cumulativo e consegna al recupero crediti.
La gestione solleciti trova per te tutte le fatture da sollecitare e crea i solleciti in PDF – se vuoi, con invio diretto per e-mail al cliente. La trovi in Finanze → Solleciti.
Prima di iniziare
- Possono sollecitare il titolare, Amministrazione e Contabilità (permesso Registrare pagamenti, riconciliare estratti conto, inviare solleciti e registrare fatture passive). Per visualizzare basta Visualizzare dati finanziari.
- Controlla una volta le impostazioni in Finanze → Impostazioni → Solleciti.
- Prima riconcilia i pagamenti (Riconciliazione pagamenti), così nessuno riceve un sollecito per una fattura già pagata.
Gruppi solleciti
Un gruppo solleciti raggruppa livelli, periodo di tolleranza e spese propri – ad esempio Clienti privati, Clienti business o Enti pubblici. Di serie c'è il gruppo Standard con tre livelli. Quale gruppo vale per un cliente lo decide allverto in quest'ordine:
- Gruppo solleciti impostato direttamente sul cliente (nella proposta di sollecito con il tasto destro → Gruppo solleciti del cliente …; Automatico (gruppo clienti, tipo cliente, standard) lo rimuove)
- Gruppo solleciti del suo Gruppo clienti
- Gruppo solleciti del suo Tipo di cliente (clienti privati B2C, clienti business B2B)
- il Gruppo standard
Per ogni gruppo imposti inoltre:
- Interessi di mora per: in base al tipo di cliente, sempre consumatore (tasso base + 5 punti) o sempre impresa (tasso base + 9 punti).
- Periodo di tolleranza proprio – altrimenti vale quello generale.
- Sollecito cumulativo per cliente come impostazione predefinita per il ciclo solleciti.
Un gruppo senza livelli non sollecita mai – utile per clienti con accordi particolari.
Livelli di sollecito
Per ogni gruppo crei quanti livelli vuoi, ad es. promemoria di pagamento, 1° sollecito, 2° sollecito, ultimo sollecito e consegna al recupero crediti. Di serie:
| Livello | Denominazione | Quando | Spese | Interessi di mora |
|---|---|---|---|---|
| 1 | Promemoria di pagamento | 7 giorni dopo la scadenza | 0 € | nessuno |
| 2 | 1° sollecito | 14 giorni dopo il livello precedente | 5 € | nessuno |
| 3 | 2° sollecito | 14 giorni dopo il livello precedente | 10 € | legali |
Per ogni livello imposti: Scade dopo (giorni) calcolato da scadenza o livello precedente, Spese di sollecito, Interessi di mora (nessuno, legali o tasso fisso), Nuovo termine di pagamento, Modello di stampa, Modello e-mail, Oggetto e Testo. Con l'interruttore Consegna al recupero crediti la fattura, alla creazione di questo livello, viene contrassegnata come consegnata al recupero crediti. L'ordine lo cambi con il tasto destro → Sposta su o Sposta giù.
Periodo di tolleranza
Il periodo di tolleranza è un margine per i pagamenti già in arrivo. I livelli calcolati dalla scadenza scattano solo dopo periodo di tolleranza + giorni del livello. Esempio: periodo di tolleranza 5 giorni, promemoria di pagamento 7 giorni dopo la scadenza → il promemoria arriva al più presto 12 giorni dopo la scadenza. Il periodo di tolleranza generale e l'Importo minimo per solleciti li imposti in Generale.
Interessi di mora e tasso base
allverto calcola gli interessi legali al giorno: tasso base + 5 punti (consumatori) o + 9 punti (imprese) dal giorno successivo alla scadenza. I pagamenti parziali riducono l'importo soggetto a interessi dalla loro data di pagamento. Il tasso base viene pubblicato dalla Bundesbank tedesca il 1° gennaio e il 1° luglio – inserisci i nuovi valori in Tasso base con Valido dal.
Segnaposto in oggetto e testo
| Segnaposto | Viene sostituito da |
|---|---|
{nummer} | Numero fattura (sollecito cumulativo: tutti i numeri) |
{rechnungen} | Tutti i numeri di fattura del sollecito |
{datum} | Data fattura |
{faellig} | Data di scadenza |
{offen} | Importo aperto |
{gebuehr} | Spese di sollecito |
{zinsen} | Interessi di mora |
{gesamt} | Importo totale incl. spese e interessi |
{frist} | Nuovo termine di pagamento |
{kunde} | Nome del cliente |
{firma} | La tua azienda |
Tutti gli importi sono nella valuta della fattura – una fattura di 500 $ viene sollecitata come «500,00 USD», nel testo, nell'oggetto e nel PDF. Le spese di sollecito del livello le gestisci in euro; per fatture in valuta estera allverto le converte al cambio della fattura. Anche l'importo minimo per i solleciti vale in euro: si confronta l'importo aperto al cambio della fattura.
Passo dopo passo: ciclo solleciti
- Apri Finanze → Solleciti. In alto ci sono le Proposte di sollecito: tutte le fatture che hanno raggiunto il livello successivo – con Gruppo solleciti, Livello successivo, Spese, Interessi e Totale. Le fatture pagate in parte mostrano l'importo già pagato.
- Seleziona le fatture da sollecitare (Ctrl+A le seleziona tutte) e clicca su Ciclo solleciti (…) … – oppure con il tasto destro su Crea sollecito … o Ciclo solleciti per … fatture ….
- Scegli Sollecito cumulativo per cliente – Come gruppo, Sì o No, per fattura – e se i solleciti vanno inviati ai clienti con Invia per e-mail.
- Clicca su Crea solleciti (con e-mail: … e invia). I solleciti compaiono in Solleciti creati con il PDF, il ciclo in Cicli di sollecito.
In un sollecito cumulativo tutte le fatture scadute di un cliente (stessa azienda, stessa valuta) stanno in un unico sollecito: il livello è il più alto tra le fatture, le spese di sollecito si applicano una sola volta, gli interessi per fattura. Ogni fattura sale al proprio livello successivo.
Un singolo sollecito lo invii in seguito con Invia per e-mail … – puoi modificare l'Indirizzo e-mail.
Ciclo solleciti pianificato
Con un'automazione i solleciti partono da soli: trigger Pianificato, oggetto Documento, condizioni Tipo di documento è fattura e Scaduta, azione Crea sollecito (facoltativamente con e-mail). Disattiva Ogni oggetto una sola volta, così una fattura riceve anche i livelli successivi. Il modello Ciclo di solleciti giornaliero è impostato in questo modo. Il trigger Sollecito creato avvia regole proprie, ad es. una notifica al livello di recupero crediti.
Consegna al recupero crediti
Le fatture che raggiungono un livello con Consegna al recupero crediti compaiono in Recupero crediti e non vengono più sollecitate. Selezionale e clicca su Esporta consegna (CSV) – il file contiene fattura, cliente con indirizzo, importo aperto, spese di sollecito, interessi e credito per l'agenzia di recupero crediti. Se il cliente ha pagato comunque o l'agenzia rifiuta, ritira la consegna con il tasto destro → Ritira consegna ….
Blocchi solleciti
Le fatture o i clienti con blocco solleciti non compaiono nella proposta di sollecito. Un blocco lo imposti nelle partite aperte con il tasto destro → Imposta blocco solleciti. Tutti i blocchi attivi si trovano in Solleciti alla voce Blocchi solleciti; lì li puoi anche revocare.
Domande frequenti
Perché una fattura scaduta non compare nella proposta?
Possibili motivi: è ancora nel periodo di tolleranza, il termine del livello successivo non è ancora raggiunto, l'importo aperto è sotto l'importo minimo, c'è un blocco o uno stop dei solleciti, il metodo di pagamento non prevede solleciti, la fattura è al recupero crediti oppure è già stato raggiunto l'ultimo livello del suo gruppo. Quante fatture scadute sono in attesa è indicato sopra la proposta di sollecito.
Come vengono calcolati gli interessi di mora?
Per ogni giorno dalla scadenza: importo aperto di quel giorno × tasso d'interesse ÷ 365, sommato e arrotondato commercialmente – solo nei livelli con interessi. Con il tasso fisso vale il tasso del livello, con gli interessi legali il tasso base del giorno più 5 o 9 punti.