Collegare fornitori di pagamento e conti bancari
Collega PayPal, Mollie, Amazon Pay e conti bancari tramite FinTS, EBICS, XS2A o file camt – i movimenti arrivano automaticamente nella riconciliazione pagamenti.
Invece di scaricare ogni estratto conto, colleghi una volta sola i tuoi conti bancari e fornitori di pagamento ad allverto. I movimenti vengono poi recuperati regolarmente e compaiono nella Riconciliazione pagamenti, dove allverto li abbina alle fatture – se vuoi, in modo completamente automatico.
Trovi i fornitori di pagamento in due punti:
- nella Riconciliazione pagamenti tramite il pulsante Fornitori di pagamento (apre la finestra Configura fornitori di pagamento),
- in Finanze → Impostazioni → Fornitori di pagamento e conti bancari.
Prima di iniziare
- Per creare, modificare, sospendere ed eliminare fornitori di pagamento serve il permesso Configurare fornitori di pagamento e accessi bancari (PayPal, Mollie, Amazon Pay, FinTS, EBICS, XS2A) – di serie il titolare, Amministrazione e Contabilità.
- Per recuperare movimenti a mano e caricare file camt serve Registrare pagamenti, riconciliare estratti conto, inviare solleciti e registrare fatture passive.
- Possono visualizzare (elenco e registro recuperi) tutti coloro che hanno Visualizzare dati finanziari.
Quale collegamento è adatto?
| Fornitore | Cosa ti serve |
|---|---|
| PayPal | App REST nel portale sviluppatori di PayPal (Client ID e Secret) con l'autorizzazione «Transaction Search» |
| Mollie | Chiave API dalla dashboard di Mollie (test_… per la modalità test, live_… per pagamenti reali) |
| Amazon Pay | ID della chiave pubblica e chiave privata da Seller Central (Integrazione → chiavi di accesso API) e la regione |
| FinTS / HBCI (PIN/TAN) | Il tuo accesso all'home banking (nome utente e PIN); autorizzazione tramite pushTAN/app o inserimento TAN |
| EBICS | Un contratto EBICS con la banca (URL EBICS, Host ID, ID cliente, ID utente) – per conti aziendali, anche per inviare cicli di pagamento |
| XS2A (PSD2) | Solo l'autorizzazione nell'home banking – il recupero avviene tramite un servizio di informazione sui conti autorizzato |
| XML (file camt) | Estratti conto in formato camt.052/053/054 dal tuo programma bancario, caricati o forniti tramite script |
Passo dopo passo
- Clicca su Nuovo e scegli il fornitore in Scegli fornitore di pagamento.
- Inserisci un Nome (così il conto comparirà nella riconciliazione pagamenti) e, con più aziende, scegli l'Azienda – oppure Tutte le aziende.
- Inserisci i dati di accesso (vedi tabella). Per FinTS basta il Codice bancario – per le banche note allverto compila da solo l'Indirizzo FinTS. Per FinTS scegli il Formato (camt.052 (consigliato) o MT940).
- In Primo recupero dal stabilisci da quale giorno vengono recuperati i movimenti (vuoto = gli ultimi 30 giorni).
- Attiva Abbina automaticamente le proposte sicure se i movimenti con una proposta sicura (dall'85 %) devono essere registrati senza conferma. Per PayPal, Mollie e Amazon Pay puoi prima collegare l'ambiente di test del fornitore con Modalità test.
- Salva. I conti bancari (FinTS, EBICS, XS2A) risultano poi in Configurazione – apri con il tasto destro → Configurazione i passaggi per la tua banca (vedi sotto).
- Dopo la creazione il recupero automatico è disattivato. Riapri il conto e scegli l'intervallo in Recupero (da Solo manuale, Ogni 30 minuti fino a Giornaliero).
Configurare FinTS
- Interroga collegamento bancario recupera dalla banca i conti e le procedure TAN.
- Scegli il Conto, la Procedura TAN e – se la banca lo richiede – il Supporto TAN.
- Per il primo recupero la banca richiede un'autorizzazione (pushTAN/app o inserimento TAN nella finestra). In seguito i recuperi automatici funzionano di solito per 90 giorni senza autorizzazione.
Configurare EBICS
La configurazione ti guida in quattro passaggi:
- Genera le chiavi e inviale alla banca (INI, HIA).
- Stampa la lettera di inizializzazione, firmala e inviala alla banca.
- Dopo l'attivazione da parte della banca: Recupera chiavi della banca (HPB).
- Confronta gli hash delle chiavi della banca con la lettera/il portale della banca e conferma – solo se corrispondono esattamente.
Tramite EBICS puoi anche inviare cicli di pagamento direttamente alla banca (vedi Pagamenti in uscita).
Configurare XS2A
Dai il consenso nell'home banking della tua banca. Senza il tuo accesso, PSD2 consente al massimo 4 recuperi al giorno; l'autorizzazione scade al più tardi dopo 180 giorni e va quindi rinnovata.
XML (file camt)
Con XML non c'è recupero. Con il tasto destro → Carica file / chiave di caricamento carichi file camt oppure generi una chiave di caricamento con cui uno script o il tuo programma bancario (ad es. StarMoney, SFirm) fornisce automaticamente i file. La chiave viene mostrata una sola volta – copiala subito e conservala al sicuro. I movimenti duplicati vengono saltati.
Gestire i conti
L'elenco mostra per ogni conto Fornitore, Nome, Stato (Configurazione, Attivo, In pausa, Errore), Ultimo recupero, Movimenti 30 giorni e l'intervallo di Recupero. Con il tasto destro:
| Azione | Effetto |
|---|---|
| Recupera ora | Recupera subito nuovi movimenti |
| Configurazione | Passaggi per FinTS, EBICS, XS2A o caricamento per XML |
| Modifica | Modificare nome, dati di accesso, recupero e abbinamento automatico |
| Registro recuperi | Ogni recupero con ora, origine (Automatico, Manuale, File, Test di connessione) e risultato |
| Commissioni… | Regola delle commissioni per questo conto (fisso per pagamento e percentuale dell'importo) – vedi Commissioni di pagamento |
| Sospendi / Riprendi | Fermare il recupero automatico senza eliminare i dati di accesso |
| Elimina | Rimuove dati di accesso, chiavi e registro recuperi. I movimenti già recuperati restano nella riconciliazione pagamenti |
Lo stato di tutti i recuperi lo vedi inoltre in Impostazioni → Panoramica sincronizzazioni.
Domande frequenti
Lo stato indica «Errore».
Apri il Registro recuperi: lì trovi il messaggio della banca o del fornitore. Motivi frequenti: autorizzazione scaduta (FinTS dopo circa 90 giorni, XS2A dopo 180 giorni), PIN modificato o una chiave API revocata. Dopo la correzione recuperi di nuovo con Recupera ora.
I movimenti vengono creati due volte se importo anche dei file?
No. allverto riconosce i movimenti già presenti e li salta.