Zahlungsausgang – Lieferanten per SEPA-Überweisung bezahlen

Unter Zahlungsausgang bezahlst du deine Lieferanten: Alle zur Zahlung freigegebenen Eingangsrechnungen stehen hier gesammelt. Daraus erzeugst du einen Zahlungslauf – eine SEPA-Überweisungsdatei, die du im Online-Banking hochlädst oder per EBICS direkt an die Bank sendest.

Du findest ihn unter Finanzen → Zahlungsausgang.

#Bevor du anfängst

• Freigeben und Zahlungsläufe erstellen dürfen Inhaber, Administration und Buchhaltung (Recht Eingangsrechnungen zur Zahlung freigeben und Zahlungsausgänge (SEPA-Überweisungen) erstellen).
• In den Firmendaten müssen Firmenname und IBAN deines Kontos stehen (BIC optional) – das ist das Auftraggeberkonto. Fehlt etwas, steht oben ein roter Hinweis.
• Jeder Lieferant braucht eine IBAN (siehe Lieferanten) – oder eine PayPal-Adresse, wenn du ihn per PayPal bezahlst. Zahlungen an Lieferanten ohne IBAN sind rot markiert („Keine IBAN beim Lieferanten“) und werden übersprungen.
• Zur Zahlung freigeben lassen sich nur gebuchte Eingangsrechnungen.

#Schritt für Schritt

1. Gib unter Eingangsrechnungen die fälligen Rechnungen frei (Auswahlleiste → Zur Zahlung freigeben). Mit Skonto abziehen, solange die Skontofrist läuft wird Skonto bis zur Skontofrist automatisch abgezogen. Hat der Lieferant IBAN und PayPal, wählst du unter Zahlung per den Weg (Automatisch (IBAN vor PayPal)). Den Verwendungszweck kannst du hier schon festlegen – leer heißt automatisch.
2. Wechsle zu Zahlungsausgang. Die Liste zeigt alle offenen Freigaben mit Betrag, Skonto, Zahlen am und IBAN / PayPal (gekürzt). Oben siehst du die Summen Freigegeben, noch nicht überwiesen und Überwiesen, noch nicht abgeglichen sowie das Auftraggeberkonto (Firmendaten). Mit Anzeige → Alle (letzte 60 Tage) siehst du auch erledigte Zahlungen.
3. Markiere die Zahlungen, die raus sollen, und wähle per Rechtsklick Zahlungsausgang erstellen (…).
4. Wähle unter Ausführen am das gewünschte Ausführungsdatum (frühestens heute) und klicke auf SEPA-Datei erstellen. Die Datei (pain.001.001.09) wird heruntergeladen.
5. Lade die Datei im Online-Banking als SEPA-Sammelauftrag / Überweisungsdatei hoch und gib sie dort frei – oder sende den Zahlungslauf per EBICS (siehe unten).

Die Zahlungen stehen danach auf Überwiesen, die Rechnungen ebenfalls. Bezahlt sind sie, sobald die Belastungen im Zahlungsabgleich zugeordnet sind – das geht meist automatisch über die Referenz (z. B. ZL-2026-00003-1), die in jeder Überweisung steht.

#Verwendungszweck

allverto schreibt in den Verwendungszweck die Rechnungsnummer des Lieferanten mit Datum, deine Kundennummer beim Lieferanten und einen abgezogenen Skonto-Betrag, z. B. „RE 4711 vom 01.10.2026 Kd-Nr. 12345 abzgl. Skonto 2 Proz. 2,38 EUR“. Umlaute werden für die Bank umschrieben (ä → ae). Solange die Zahlung noch nicht in einem Zahlungslauf ist, änderst du den Text per Rechtsklick → Verwendungszweck ändern… (höchstens 140 Zeichen; leer = wieder automatisch).

#Per PayPal bezahlen

Zahlungen mit Zahlung per PayPal gehen nicht in die SEPA-Datei. Sende das Geld in PayPal an die angezeigte Adresse und markiere die Zahlungen danach per Rechtsklick → Als per PayPal gesendet markieren. Bezahlt ist die Rechnung, sobald der PayPal-Umsatz im Zahlungsabgleich zugeordnet ist.

#Empfängerprüfung

Seit Oktober 2025 prüfen Banken vor jeder Überweisung, ob Name und IBAN des Empfängers zusammenpassen (Empfängerprüfung, „Verification of Payee“). Mit einem verbundenen Bankkonto (siehe Zahlungsanbieter und Bankkonten) prüfst du einen Lieferanten schon vorher im Lieferantenfenster mit IBAN prüfen. Das Ergebnis lautet Übereinstimmung, Teilweise Übereinstimmung (mit dem Namen laut Bank), Keine Übereinstimmung oder Nicht prüfbar.

Passen Empfänger nicht (ganz), steht über dem Zahlungsausgang ein gelber Hinweis mit allen betroffenen Lieferanten. Prüfe Name und IBAN beim Lieferanten, bevor du überweist – bei Überweisung trotz Abweichung haftet die Bank nicht für eine Fehlleitung.

#Zahlungsläufe

Unten stehen alle Zahlungsläufe mit Ausführungsdatum, Anzahl, Summe und Stand der Zuordnung.

• SEPA-Datei herunterladen lädt die Datei erneut herunter – genau so, wie sie erzeugt wurde.
• Per EBICS an die Bank senden… schickt den Zahlungslauf über ein eingerichtetes EBICS-Konto direkt an die Bank. Mit Mit Empfängerprüfung senden liefert die Bank zuerst das Prüfergebnis; gibt es Abweichungen, bestätigst du Abweichungen gelesen und gibst den Auftrag frei – oder verwirfst ihn.
• Zahlungslauf stornieren… (Rechtsklick) nimmst du nur, wenn die Datei nicht bei der Bank ausgeführt wurde. Die Zahlungen sind danach wieder freigegeben. Ist schon eine Belastung zugeordnet, geht das nicht mehr.

#Freigabe zurücknehmen

Markiere freigegebene (noch nicht überwiesene) Zahlungen und klicke auf Freigabe zurücknehmen. Die Eingangsrechnung ist danach wieder Gebucht und kann neu freigegeben oder – durch Inhaber/Administration – zur Korrektur freigegeben werden.