Zahlungsanbieter und Bankkonten verbinden
PayPal, Mollie, Amazon Pay und Bankkonten per FinTS, EBICS, XS2A oder camt-Datei verbinden – die Umsätze kommen automatisch in den Zahlungsabgleich.
Statt jeden Kontoauszug herunterzuladen, verbindest du deine Bankkonten und Zahlungsanbieter einmal mit allverto. Die Umsätze werden dann regelmäßig abgerufen und erscheinen im Zahlungsabgleich, wo allverto sie den Rechnungen zuordnet – auf Wunsch ganz automatisch.
Du findest die Zahlungsanbieter an zwei Stellen:
- im Zahlungsabgleich über den Knopf Zahlungsanbieter (öffnet das Fenster Zahlungsanbieter einrichten),
- unter Finanzen → Einstellungen → Zahlungsanbieter & Bankkonten.
Bevor du anfängst
- Zahlungsanbieter anlegen, bearbeiten, pausieren und löschen braucht das Recht Zahlungsanbieter und Bankzugänge einrichten (PayPal, Mollie, Amazon Pay, FinTS, EBICS, XS2A) – ab Werk Inhaber, Administration und Buchhaltung.
- Umsätze von Hand abrufen und camt-Dateien hochladen braucht Zahlungen buchen, Kontoauszüge abgleichen, mahnen und Eingangsrechnungen erfassen.
- Ansehen (Liste und Abruf-Protokoll) dürfen alle mit Finanzdaten ansehen.
Welche Anbindung passt?
| Anbieter | Was du brauchst |
|---|---|
| PayPal | REST-App im PayPal-Entwicklerportal (Client-ID und Secret) mit der Berechtigung „Transaction Search“ |
| Mollie | API-Schlüssel aus dem Mollie-Dashboard (test_… für den Testmodus, live_… für echte Zahlungen) |
| Amazon Pay | Public-Key-ID und privater Schlüssel aus Seller Central (Integration → API-Zugangsschlüssel) und die Region |
| FinTS / HBCI (PIN/TAN) | Deinen Online-Banking-Zugang (Anmeldename und PIN); Freigabe per pushTAN/App oder TAN-Eingabe |
| EBICS | Einen EBICS-Vertrag mit der Bank (EBICS-URL, Host-ID, Kunden-ID, Teilnehmer-ID) – für Firmenkonten, auch zum Senden von Zahlungsläufen |
| XS2A (PSD2) | Nur die Freigabe im Online-Banking – der Abruf läuft über einen lizenzierten Kontoinformationsdienst |
| XML (camt-Dateien) | Kontoauszüge als camt.052/053/054 aus deinem Bankprogramm, hochgeladen oder per Skript zugeliefert |
Schritt für Schritt
- Klicke auf Neu und wähle unter Zahlungsanbieter wählen den Anbieter.
- Gib einen Namen ein (so erscheint das Konto im Zahlungsabgleich) und wähle bei mehreren Firmen die Firma – oder Alle Firmen.
- Trag die Zugangsdaten ein (siehe Tabelle). Bei FinTS reicht die Bankleitzahl – die FinTS-Adresse füllt allverto für bekannte Banken selbst aus. Wähle bei FinTS das Format (camt.052 (empfohlen) oder MT940).
- Lege unter Erster Abruf ab fest, ab welchem Tag Umsätze geholt werden (leer = die letzten 30 Tage).
- Schalte Sichere Vorschläge automatisch zuordnen ein, wenn Umsätze mit sicherem Vorschlag (ab 85 %) ohne Bestätigung gebucht werden sollen. Bei PayPal, Mollie und Amazon Pay kannst du mit Testmodus zuerst die Testumgebung des Anbieters verbinden.
- Speichere. Bankkonten (FinTS, EBICS, XS2A) stehen danach auf Einrichtung – öffne per Rechtsklick → Einrichtung die Schritte für deine Bank (siehe unten).
- Der automatische Abruf ist nach dem Anlegen aus. Öffne das Konto erneut und wähle unter Abruf das Intervall (Nur von Hand, Alle 30 Minuten bis Täglich).
FinTS einrichten
- Bankverbindung abfragen holt die Konten und TAN-Verfahren von der Bank.
- Wähle das Konto, das TAN-Verfahren und – falls die Bank es verlangt – das TAN-Medium.
- Für den ersten Abruf verlangt die Bank eine Freigabe (pushTAN/App oder TAN-Eingabe im Fenster). Danach laufen automatische Abrufe meist 90 Tage ohne Freigabe.
EBICS einrichten
Die Einrichtung führt dich durch vier Schritte:
- Schlüssel erzeugen und an die Bank senden (INI, HIA).
- Initialisierungsbrief drucken, unterschreiben und an die Bank senden.
- Nach der Freischaltung durch die Bank: Bankschlüssel abholen (HPB).
- Hashwerte der Bankschlüssel mit dem Brief/Portal der Bank vergleichen und bestätigen – nur, wenn sie genau übereinstimmen.
Über EBICS kannst du außerdem Zahlungsläufe direkt an die Bank senden (siehe Zahlungsausgang).
XS2A einrichten
Du gibst die Zustimmung im Online-Banking deiner Bank. PSD2 erlaubt ohne deine Anmeldung höchstens 4 Abrufe am Tag; die Freigabe läuft nach spätestens 180 Tagen ab und muss dann erneuert werden.
XML (camt-Dateien)
Bei XML gibt es keinen Abruf. Über Rechtsklick → Datei hochladen / Upload-Schlüssel lädst du camt-Dateien hoch oder erzeugst einen Upload-Schlüssel, mit dem ein Skript oder dein Bankprogramm (z. B. StarMoney, SFirm) die Dateien automatisch zuliefert. Der Schlüssel wird nur einmal angezeigt – kopiere ihn sofort und bewahre ihn sicher auf. Doppelte Umsätze werden übersprungen.
Konten verwalten
Die Liste zeigt je Konto Anbieter, Name, Status (Einrichtung, Aktiv, Pausiert, Fehler), Letzter Abruf, Umsätze 30 Tage und das Abruf-Intervall. Per Rechtsklick:
| Aktion | Wirkung |
|---|---|
| Jetzt abrufen | Holt sofort neue Umsätze |
| Einrichtung | Schritte für FinTS, EBICS, XS2A bzw. Upload bei XML |
| Bearbeiten | Name, Zugangsdaten, Abruf und automatische Zuordnung ändern |
| Abruf-Protokoll | Jeder Abruf mit Zeit, Auslöser (Automatisch, Von Hand, Datei, Verbindungstest) und Ergebnis |
| Gebühren… | Gebührenregel für dieses Konto (fest je Zahlung und Prozent vom Betrag) – siehe Zahlungsgebühren |
| Pausieren / Fortsetzen | Automatischen Abruf anhalten, ohne die Zugangsdaten zu löschen |
| Löschen | Entfernt Zugangsdaten, Schlüssel und Abruf-Protokoll. Bereits abgerufene Umsätze bleiben im Zahlungsabgleich |
Den Stand aller Abrufe siehst du außerdem unter Einstellungen → Abgleichübersicht.
Häufige Fragen
Der Status steht auf „Fehler“.
Öffne das Abruf-Protokoll – dort steht die Meldung der Bank bzw. des Anbieters. Häufige Gründe: abgelaufene Freigabe (FinTS nach etwa 90 Tagen, XS2A nach 180 Tagen), geänderte PIN oder ein zurückgezogener API-Schlüssel. Nach der Korrektur rufst du mit Jetzt abrufen erneut ab.
Werden Umsätze doppelt angelegt, wenn ich zusätzlich Dateien importiere?
Nein. allverto erkennt bereits vorhandene Umsätze und überspringt sie.