Analiza opłat za płatności
Rejestruj osobno opłaty PayPal, Stripe, Amazon Pay i innych metod płatności i analizuj je według metody płatności lub dostawcy wraz ze stawką efektywną.
Operatorzy płatności, tacy jak PayPal czy Stripe, potrącają opłatę z każdej płatności. allverto mimo to księguje płatność na fakturze w pełnej wysokości – faktura jest więc opłacona – a opłatę rejestruje osobno. W Finanse → Opłaty za płatności (grupa Eksport i deklaracje) widzisz, ile naprawdę kosztuje cię każda metoda płatności.
Zanim zaczniesz
- Do podglądu potrzebne jest uprawnienie Przeglądanie danych finansowych.
- Reguły opłat ustawiasz w dwóch miejscach:
- dla każdej metody płatności w Sprzedaż → Ustawienia → Metody płatności za pomocą pól Opłata stała (za płatność, np. 0,35 €) i Opłata procentowa (od kwoty płatności, np. 2,49 %) – zob. Metody płatności,
- dla każdego operatora płatności w Operatorach płatności przez prawy przycisk myszy → Opłaty… (Stała za płatność i Procent kwoty; wymaga uprawnienia Konfiguracja dostawców płatności i dostępu do banku (PayPal, Mollie, Amazon Pay, FinTS, EBICS, XS2A)).
Skąd biorą się opłaty
| Źródło | Kiedy |
|---|---|
| od dostawcy usługi | PayPal, Stripe i Amazon Pay przekazują opłatę przy pobieraniu transakcji lub w eksporcie pliku. Wtedy zawsze obowiązuje ta wartość. |
| obliczona (reguła) | Jeśli dostawca nie przekazuje opłaty, allverto oblicza ją według reguły operatora płatności lub metody płatności (stała + procent). |
| ręcznie | Opłatę wpisano ręcznie podczas przypisywania w Uzgadnianiu płatności. |
Jeśli transakcja rozkłada się na kilka faktur, opłata jest dzielona proporcjonalnie do kwoty. Jeśli płatność zostanie anulowana, jej opłata pojawia się przekreślona jako Anulowana.
Co widzisz
Na górze dla wybranego Okresu (domyślnie: ostatnie 30 dni) widać Opłaty w okresie, Kwotę płatności z liczbą płatności oraz Stawkę efektywną (opłaty ÷ kwota płatności).
Górna tabela podsumowuje według Metoda płatności / dostawca: Płatności, Kwota płatności, Opłaty i Efektywnie. Dolna wymienia każdą pojedynczą opłatę z kolumnami Data, Dokument, Klient, Kwota płatności, Opłata i Źródło.
Częste pytania
Dlaczego faktura nie pozostaje otwarta na kwotę opłaty?
Klient zapłacił pełną kwotę; opłata jest twoim kosztem. Dlatego płatność rozlicza fakturę w całości, a opłata jest wykazywana osobno.
Lista jest pusta.
Opłaty powstają dopiero przy księgowaniu płatności z regułą opłat lub przy uzgadnianiu transakcji PayPal, Stripe lub Amazon Pay. Sprawdź okres oraz to, czy dla metody płatności ustawiono regułę.