Płatności wychodzące – opłacanie dostawców przelewem SEPA

W Płatności wychodzące opłacasz dostawców: zebrane są tu wszystkie faktury zakupowe zatwierdzone do zapłaty. Z nich tworzysz Przebieg płatności – plik przelewów SEPA, który wgrywasz w bankowości internetowej lub wysyłasz bezpośrednio do banku przez EBICS.

Znajdziesz je w Finanse → Płatności wychodzące.

#Zanim zaczniesz

• Zatwierdzać i tworzyć przebiegi płatności mogą właściciel, Administracja i Księgowość (uprawnienie Zatwierdzanie faktur zakupowych do zapłaty i tworzenie płatności wychodzących (przelewy SEPA)).
• W Danych firmy muszą być nazwa firmy i IBAN twojego rachunku (BIC opcjonalnie) – to rachunek zleceniodawcy. Jeśli czegoś brakuje, na górze widać czerwony komunikat.
• Każdy dostawca potrzebuje IBAN (zob. Dostawcy) – albo adresu PayPal, jeśli płacisz mu przez PayPal. Płatności do dostawców bez IBAN są oznaczone na czerwono („Brak IBAN u dostawcy”) i pomijane.
• Do zapłaty można zatwierdzić tylko zaksięgowane faktury zakupowe.

#Krok po kroku

1. W Faktury zakupowe zatwierdź wymagalne faktury (pasek wyboru → Zatwierdź do zapłaty). Z opcją Odliczaj skonto, dopóki trwa termin skonta skonto jest automatycznie odliczane do upływu terminu skonta. Jeśli dostawca ma IBAN i PayPal, w Płatność przez wybierasz sposób (Automatycznie (IBAN przed PayPal)). Tytuł przelewu możesz ustalić już tutaj – puste oznacza automatyczny.
2. Przejdź do Płatności wychodzące. Lista pokazuje wszystkie otwarte zatwierdzenia z kolumnami Kwota, Skonto, Zapłać dnia i IBAN / PayPal (skrócony). Na górze widzisz sumy Zatwierdzone, jeszcze nieprzelane i Przelane, jeszcze nieuzgodnione oraz Rachunek zleceniodawcy (dane firmy). Przez Widok → Wszystkie (ostatnie 60 dni) widzisz też zrealizowane płatności.
3. Zaznacz płatności do wysłania i wybierz prawym przyciskiem myszy Utwórz płatność wychodzącą (…).
4. W Wykonaj dnia wybierz żądaną datę wykonania (najwcześniej dziś) i kliknij Utwórz plik SEPA. Plik (pain.001.001.09) zostanie pobrany.
5. Wgraj plik w bankowości internetowej jako zlecenie zbiorcze SEPA / plik przelewów i tam go zatwierdź – albo wyślij przebieg płatności przez EBICS (patrz niżej).

Płatności mają wtedy status Przelane, faktury również. Opłacone są, gdy obciążenia zostaną przypisane w Uzgadnianiu płatności – zwykle dzieje się to automatycznie dzięki Referencji (np. ZL-2026-00003-1), która jest w każdym przelewie.

#Tytuł przelewu

allverto wpisuje w tytuł przelewu numer faktury dostawcy z datą, twój numer klienta u dostawcy i odliczoną kwotę skonta, np. „RE 4711 vom 01.10.2026 Kd-Nr. 12345 abzgl. Skonto 2 Proz. 2,38 EUR”. Niemieckie znaki diakrytyczne są dla banku zamieniane (ä → ae). Dopóki płatność nie jest jeszcze w przebiegu płatności, zmieniasz tekst prawym przyciskiem myszy → Zmień tytuł przelewu… (maks. 140 znaków; puste = znów automatyczny).

#Płatność przez PayPal

Płatności z Płatność przez PayPal nie trafiają do pliku SEPA. Wyślij pieniądze w PayPal na wyświetlony adres, a następnie oznacz płatności prawym przyciskiem myszy → Oznacz jako wysłane przez PayPal. Faktura jest opłacona, gdy transakcja PayPal zostanie przypisana w Uzgadnianiu płatności.

#Weryfikacja odbiorcy

Od października 2025 banki przed każdym przelewem sprawdzają, czy nazwa i IBAN odbiorcy są zgodne (Empfängerprüfung, „Verification of Payee”). Mając połączone konto bankowe (zob. Dostawcy płatności i konta bankowe), możesz sprawdzić dostawcę już wcześniej w oknie dostawcy przyciskiem Sprawdź IBAN. Wynik to Zgodność, Częściowa zgodność (z nazwą według banku), Brak zgodności lub Weryfikacja niemożliwa.

Jeśli odbiorcy nie są (w pełni) zgodni, nad płatnościami wychodzącymi pojawia się żółty komunikat ze wszystkimi dotkniętymi dostawcami. Sprawdź nazwę i IBAN dostawcy przed wykonaniem przelewu – przy przelewie mimo rozbieżności bank nie odpowiada za błędne skierowanie płatności.

#Przebiegi płatności

Na dole są wszystkie Przebiegi płatności z datą wykonania, liczbą, sumą i stanem przypisania.

• Pobierz plik SEPA pobiera plik ponownie – dokładnie w takiej postaci, w jakiej został wygenerowany.
• Wyślij do banku przez EBICS… wysyła przebieg płatności bezpośrednio do banku przez skonfigurowane konto EBICS. Przy Wyślij z weryfikacją odbiorcy bank najpierw zwraca wynik weryfikacji; jeśli są rozbieżności, potwierdzasz Rozbieżności przeczytane i zatwierdzasz zlecenie – albo je odrzucasz.
• Stornuj przebieg płatności… (prawy przycisk myszy) używasz tylko wtedy, gdy plik nie został wykonany w banku. Płatności są potem ponownie zatwierdzone. Jeśli obciążenie zostało już przypisane, nie jest to możliwe.

#Wycofanie zatwierdzenia

Zaznacz zatwierdzone (jeszcze nieprzelane) płatności i kliknij Wycofaj zatwierdzenie. Faktura zakupowa ma wtedy znów status Zaksięgowana i może zostać ponownie zatwierdzona lub – przez właściciela/Administrację – odblokowana do korekty.