Łączenie dostawców płatności i kont bankowych
Połącz PayPal, Mollie, Amazon Pay i konta bankowe przez FinTS, EBICS, XS2A lub plik camt – operacje trafiają automatycznie do uzgadniania płatności.
Zamiast pobierać każdy wyciąg, łączysz raz swoje konta bankowe i dostawców płatności z allverto. Operacje są wtedy regularnie pobierane i pojawiają się w Uzgadnianiu płatności, gdzie allverto przypisuje je do faktur – na życzenie całkowicie automatycznie.
Dostawców płatności znajdziesz w dwóch miejscach:
- w Uzgadnianiu płatności przyciskiem Dostawcy płatności (otwiera okno Skonfiguruj dostawców płatności),
- w Finanse → Ustawienia → Operatorzy płatności i konta bankowe.
Zanim zaczniesz
- Zakładanie, edycja, wstrzymywanie i usuwanie dostawców płatności wymaga uprawnienia Konfiguracja dostawców płatności i dostępu do banku (PayPal, Mollie, Amazon Pay, FinTS, EBICS, XS2A) – fabrycznie mają je właściciel, Administracja i Księgowość.
- Ręczne pobieranie operacji i wgrywanie plików camt wymaga Księgowanie płatności, uzgadnianie wyciągów, monitowanie i rejestrowanie faktur zakupowych.
- Podgląd (lista i dziennik pobrań) mają wszyscy z Przeglądanie danych finansowych.
Które połączenie wybrać?
| Dostawca | Czego potrzebujesz |
|---|---|
| PayPal | Aplikacja REST w portalu deweloperskim PayPal (Client ID i Secret) z uprawnieniem „Transaction Search” |
| Mollie | Klucz API z panelu Mollie (test_… dla trybu testowego, live_… dla prawdziwych płatności) |
| Amazon Pay | ID klucza publicznego i klucz prywatny z Seller Central (Integracja → klucze dostępu API) oraz region |
| FinTS / HBCI (PIN/TAN) | Twój dostęp do bankowości internetowej (login i PIN); autoryzacja przez pushTAN/aplikację lub wpisanie TAN |
| EBICS | Umowa EBICS z bankiem (URL EBICS, Host ID, ID klienta, ID użytkownika) – dla kont firmowych, także do wysyłania przebiegów płatności |
| XS2A (PSD2) | Tylko zgoda w bankowości internetowej – pobieranie odbywa się przez licencjonowaną usługę dostępu do informacji o rachunku |
| XML (pliki camt) | Wyciągi w formacie camt.052/053/054 z programu bankowego, wgrywane ręcznie lub dostarczane skryptem |
Krok po kroku
- Kliknij Nowy i w Wybierz dostawcę płatności wybierz dostawcę.
- Wpisz Nazwę (pod nią konto pojawi się w uzgadnianiu płatności) i przy kilku firmach wybierz Firmę – albo Wszystkie firmy.
- Wpisz dane dostępowe (patrz tabela). Przy FinTS wystarczy Numer rozliczeniowy banku – Adres FinTS allverto uzupełnia sam dla znanych banków. Przy FinTS wybierz Format (camt.052 (zalecany) lub MT940).
- W Pierwsze pobranie od określ, od którego dnia mają być pobierane operacje (puste = ostatnie 30 dni).
- Włącz Automatycznie przypisuj pewne propozycje, jeśli operacje z pewną propozycją (od 85 %) mają być księgowane bez potwierdzenia. Przy PayPal, Mollie i Amazon Pay możesz najpierw połączyć środowisko testowe dostawcy przez Tryb testowy.
- Zapisz. Konta bankowe (FinTS, EBICS, XS2A) mają potem status Konfiguracja – otwórz prawym przyciskiem myszy → Konfiguracja kroki dla swojego banku (patrz niżej).
- Po założeniu automatyczne pobieranie jest wyłączone. Otwórz konto ponownie i w Pobieranie wybierz interwał (od Tylko ręcznie, Co 30 minut do Codziennie).
Konfiguracja FinTS
- Odpytaj połączenie z bankiem pobiera z banku konta i metody TAN.
- Wybierz Konto, Metodę TAN i – jeśli bank tego wymaga – Nośnik TAN.
- Przy pierwszym pobraniu bank wymaga autoryzacji (pushTAN/aplikacja lub wpisanie TAN w oknie). Potem automatyczne pobierania działają zwykle przez 90 dni bez autoryzacji.
Konfiguracja EBICS
Konfiguracja prowadzi cię przez cztery kroki:
- Wygeneruj klucze i wyślij do banku (INI, HIA).
- Wydrukuj list inicjalizacyjny, podpisz i wyślij do banku.
- Po aktywacji przez bank: Pobierz klucze banku (HPB).
- Porównaj skróty kluczy banku z listem/portalem banku i potwierdź – tylko jeśli dokładnie się zgadzają.
Przez EBICS możesz też wysyłać przebiegi płatności bezpośrednio do banku (zob. Płatności wychodzące).
Konfiguracja XS2A
Zgodę udzielasz w bankowości internetowej swojego banku. Bez twojego logowania PSD2 pozwala na maksymalnie 4 pobrania dziennie; zgoda wygasa najpóźniej po 180 dniach i trzeba ją wtedy odnowić.
XML (pliki camt)
Przy XML nie ma pobierania. Prawym przyciskiem myszy → Wgraj plik / klucz przesyłania wgrywasz pliki camt lub generujesz klucz przesyłania, za pomocą którego skrypt lub twój program bankowy (np. StarMoney, SFirm) automatycznie dostarcza pliki. Klucz jest wyświetlany tylko raz – skopiuj go od razu i przechowuj bezpiecznie. Zduplikowane operacje są pomijane.
Zarządzanie kontami
Lista pokazuje dla każdego konta Dostawcę, Nazwę, Status (Konfiguracja, Aktywne, Wstrzymane, Błąd), Ostatnie pobranie, Operacje 30 dni i interwał Pobierania. Prawym przyciskiem myszy:
| Akcja | Działanie |
|---|---|
| Pobierz teraz | Natychmiast pobiera nowe operacje |
| Konfiguracja | Kroki dla FinTS, EBICS, XS2A lub wgrywanie przy XML |
| Edytuj | Zmiana nazwy, danych dostępowych, pobierania i automatycznego przypisywania |
| Dziennik pobrań | Każde pobranie z czasem, wyzwalaczem (Automatycznie, Ręcznie, Plik, Test połączenia) i wynikiem |
| Opłaty… | Reguła opłat dla tego konta (stała za płatność i procent kwoty) – zob. Opłaty za płatności |
| Wstrzymaj / Wznów | Zatrzymanie automatycznego pobierania bez usuwania danych dostępowych |
| Usuń | Usuwa dane dostępowe, klucze i dziennik pobrań. Już pobrane operacje pozostają w uzgadnianiu płatności |
Stan wszystkich pobrań widzisz także w Ustawienia → Przegląd synchronizacji.
Częste pytania
Status pokazuje „Błąd”.
Otwórz Dziennik pobrań – znajdziesz tam komunikat banku lub dostawcy. Częste przyczyny: wygasła zgoda (FinTS po ok. 90 dniach, XS2A po 180 dniach), zmieniony PIN lub cofnięty klucz API. Po korekcie pobierz ponownie przyciskiem Pobierz teraz.
Czy operacje zostaną utworzone podwójnie, jeśli dodatkowo importuję pliki?
Nie. allverto rozpoznaje już istniejące operacje i je pomija.